martes, 26 de septiembre de 2017

¿Qué es el Coaching Financiero?

Que es el Coaching Financiero

Coaching financiero significa ofrecer regularmente sesiones individuales con los clientes con el fin de ser "entrenador" y mejorar de rendimiento para cumplir con las metas mutuamente establecidas, entre el entrenador y el cliente. El entrenamiento se diferencia del asesoramiento en que los entrenadores no son "expertos", sino que alientan y supervisan el asesoramiento, y lo hacen en un proceso impulsado en gran medida por el cliente.

El coaching no está diseñado para ser una relación terapéutica o para manejar una crisis. Coaching es muy adecuado para los programas de creación de activos porque los clientes a menudo necesitan apoyo para adherirse a comportamientos financieros positivos. Un Entrenador o Coach puede proporcionar un impulso muy necesario para el autocontrol junto con la flexibilidad para cambiar las estrategias a medida que la situación financiera del cliente cambia. El Coaching es diferente de asesoramiento o mentoring y se centra más en el cambio de comportamiento en curso, la atención de los ejecutivos y la fijación de objetivos, y la supervisión de objetivos.

Basado en una revisión de más de dos docenas de programas académicos, el coaching financiero:
  • Se centra en mejorar el comportamiento financiero a largo plazo;
  • Facilita a los clientes establecer y alcanzar metas financieras en gran medida por su cuenta;
  • Ayuda a los clientes a practicar nuevos comportamientos y monitorea esos comportamientos con el tiempo; y apunta a clientes con un nivel mínimo de habilidades y experiencia financiera.
Metas del Coaching:

Alcanzar los objetivos definidos por el cliente

Abordar los problemas inmediatos

Apoyar acciones específicas para alcanzar los objetivos

Mejorar la situación financiera

Cambiar los comportamientos financieros

Facilitar la toma de decisiones

Proporcionar herramientas, recursos y referencias

Actividades de Entrenamiento Típicas:

Alianza con el cliente

Fijar metas

Desarrollar un plan de acción

Identificar recursos, herramientas y servicios

Supervisar el progreso del cliente

Haga referencias según sea necesario

Los entrenadores tienden a usar frases como:

"¿Cómo te gustaría alcanzar tu meta?"

"¿Que vas a hacer despues?"

"Lo has pensado ____?"

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